Import e Analisi della Centrale Rischi

PER MONITORARE E COMPRENDERE COME LE BANCHE LEGGONO E VALUTANO L'EVOLUZIONE DEGLI EQUILIBRI FINANZIARI DELL'AZIENDA

Ogni mese le banche acquisiscono i dati della Centrale Rischi per valutare fidi, condizioni e rinnovi.
Budget123 importa il prospetto della Banca d'Italia (sia il prospetto delle ultime 36 rilevazioni, sia i prospetti mensili) e lo trasforma in una dashboard chiara: affidamenti, utilizzi, sconfinamenti ed eventi pregiudizievoli, banca per banca, mese per mese. L'intelligenza artificiale integrata analizza i dati e gli andamenti e elabora commenti avanzati, spiegando numeri e tendenze in linguaggio chiaro.

Non un report una tantum, ma uno strumento di controllo continuativo.
Ogni nuova Centrale Rischi importata aggiorna l'analisi andamentale ed integra le informazioni di Budget123 (indici di bilancio, D.S.C.R., budget e piani finanziari) anche ai fini del Nuovo Codice della Crisi.

Imprenditori e CFO possono quindi monitorare i rapporti bancari, i trend e prevenire revoche e riduzioni di fido;
Commercialisti e Consulenti possono offrire ai Clienti un servizio di analisi andamentale, con report professionali e commenti avanzati.

Dal Prospetto della Banca d'Italia alla relazione interpretativa in 3 passaggi

Analisi della «Centrale Rischi» resa semplice

1. Scarica la Centrale Rischi
L'accesso ai dati della Centrale Rischi è gratuito tramite il servizio online della Banca d'Italia.
E' possibile utilizzare sia il prospetto delle ultime 36 rilevazioni (quello utilizzato dalla banche per l'analisi andamentale), sia i prospetti mensili.

2. Importa la C.R. in Budget123
Budget123 legge ed importa ogni rilevazione: affidamenti per categoria di rischio, accordato, utilizzato, garanzie, stati del rapporto, eventi, ecc.
Controlli di quadratura automatici verificano la coerenza dei dati acquisiti.

3. Analizza e decidi
Ottieni la Dashboard con pivot e grafici navigabili:
percentuali di utilizzo per banca e per linea di credito, tensione sulle linee a revoca e autoliquidanti, sconfinamenti, insoluti, eventi negativi classificati per gravità.
L'intelligenza artificiale integrata elabora la relazione andamentale che spiega i numeri e i rischi, in linguaggio chiaro.

Mappa delle funzionalità

Software analisi Centrale Rischi Banca Italia

Intepretazione della Centrale Rischi con intelligenza artificiale

Monitoraggio continuo della Centrale Rischi

L'Analisi Andamentale commentata

Utilizzo degli affidamenti: utilizzo dei fidi, per banca e nel tempo — anche in media mobile a 3, 6 e 12 mesi, come la calcolano gli analisti fidi;
Sconfinamenti: quando, con quale banca, per quanto e per quanti mesi consecutivi. Il segnale che anticipa il declassamento;
Eventi pregiudizievoli, pesati per gravità: dai ritardi fino a 90 giorni alle sofferenze e ai crediti passati a perdita, su una scala da 1 a 5 costruita sulla tassonomia di Banca d'Italia;
Insoluti sugli autoliquidanti: qualità del portafoglio commerciale, il primo indicatore che le banche guardano;
Garanzie: tipologie e importi delle garanzie concesse;
... e molto altro.

L'intelligenza artificiale integrata elabora la relazione andamentale che spiega i numeri e i rischi, in linguaggio chiaro, fornendo il quadro di come l'azienda viene giudicata dalle banche e suggerendo eventuali provvedimenti correttivi.

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